Como o Risco de Mercado interfere nos seus investimentos

O risco de mercado é uma ameaça de que o valor de uma carteira desvalorize, devido a flutuações e mudanças imprevisíveis nas avaliações de ativos.

Esse indício pode ser definido por meio de uma reação adversa nos preços, podendo resultar em perdas. Ao medir esses perigos, é possível se proteger de desvalorizações no seu portfólio.

Dessa forma, há uma relação entre o risco de mercado com as mudanças nos preços de ações e outros ativos, como nas commodities e no câmbio. Além disso, podem ocorrer alterações nas taxas de juros, que são impulsionadas por meio de políticas monetárias.

No entanto, como isso pode impactar nos seus investimentos e como se proteger dessas ameaças?

Risco Ativo e Risco Sistêmico: Quais as diferenças?

O risco de mercado está relacionado a diversos fatores que possam afetar a carteira do investidor. Com efeito, algumas condições financeiras dependem da atual situação econômica e de alguns fatores que atingem o macroambiente de uma população, como uma pandemia.

Em consequência, o risco de mercado pode ser definido em risco ativos e risco sistêmico. Veja, a seguir, a diferença entre eles.

Risco Ativo

O risco ativo é a ameaça de desvalorização dos ativos de uma empresa. Para amenizar essa ameaça, os investidores devem analisar os processos e as operações antes de realizar aplicações em uma companhia. 

Entre os cuidados necessários, é preciso ficar de olho na estrutura de concorrência, gestão dos negócios da organização, mudança tecnológica e regulação dentro do setor.

Risco Sistêmico

Em contrapartida, o risco sistêmico é mais amplo, pois engloba fatores que afetam o desempenho de todos os mercados.

Dessa forma, esse risco é desencadeado por crises de alto impacto. Nesse sentido, é incluído agitações políticas, mudanças nas taxas de juros, desastres naturais e outros impactos macro externos. 

Nesse sentido, o risco sistêmico não pode ser resguardado a partir de outros meios, como uma de hedges para proteger seus ativos.

O impacto risco de mercado nos seus investimentos

Primeiramente, o risco de mercado afeta diretamente os títulos de renda fixa prefixados. As taxas de contrato podem se tornar desfavoráveis, ​​dependendo de mudanças nas condições econômicas. Esse impacto é comum quando a taxa Selic aumenta.

Além dos ativos de renda fixa, outros investimentos que podem ser afetados são os fundos de ações, de multimercado, imobiliários e até de mercado para câmbio. Consequentemente, tratando de ativos atrelados à bolsa de valores, o risco de mercado é maior. 

Como os investimentos são influenciados pelas leis de oferta e demanda, a desvalorização dos ativos são definidos por notícias econômicas, políticas, dentre outros. Dessa maneira, a volatilidade e o risco podem aumentar ou diminuir de acordo com distintas situações.

Como se proteger desses riscos?

Embora o risco de mercado afete muitos investidores, existem procedimentos que podem diminuir os prejuízos financeiros. 

Uma alternativa para manter a segurança das suas aplicações é formar um portfólio diversificado. Dessa maneira, isso possibilita uma certa segurança, mesmo que alguns de seus investimentos sejam aplicados em ações que apresentam maior volatilidade.

No entanto, vale ressaltar que essa estratégia de variação na carteira não elimina completamente os possíveis riscos de mercado. Todavia, essa alternativa minimiza as perdas, tendo em vista que a exposição não estará concentrada em apenas um ativo.