O que fazer com os dividendos que você recebe de ações e fundos?

Obter renda passiva por meio de dividendos sempre foi algo que encheu os olhos de muitos investidores do mercado de ações. Ao se expor à renda variável, o investidor pode, dentre outras vantagens, se beneficiar da distribuição de lucro das empresas.

Obter renda passiva por meio de dividendos sempre foi algo que encheu os olhos de muitos investidores do mercado de ações. Ao se expor à renda variável, o investidor pode, dentre outras vantagens, se beneficiar da distribuição de lucro das empresas. 

De acordo com o momento que a companhia avaliar como adequado, ela realiza o pagamento de determinada quantia que arrecadou em um período e reparte entre a base de seus acionistas.

E os dividendos também são interessantes para quem também opta pelos fundos de ações (FIAs) – este o mais indicado para iniciantes nesse universo porque a responsabilidade da administração do recurso cabe a uma instituição especializada com profissionais qualificados para acompanhar e definir estratégias mediante as oscilações do mercado. 

À primeira vista, os investimentos podem não parecer tão diferentes entre si, afinal falamos de ações, e os fundos devem ter, obrigatoriamente, pelo menos 67% de sua carteira composta por papéis de companhias abertas.

Entretanto, a grande diferença está relacionada à forma com que o investidor obtém os proventos das empresas. 

Quem investe num fundo de ações, não recebe os valores dos dividendos em conta corrente, como acontece com os investidores que compraram o papel na Bolsa. Esses proventos serão pagos ao fundo, que, por consequência, vai desempenhar um impacto positivo no valor da cota e então aplicar esse saldo “extra” em novos títulos.

Como isso desperta tanto interesse, separamos duas listas: de empresas que mais pagaram proventos aos acionistas e uma projeção das companhias que devem garantir maiores retornos neste ano de 2022. Veja a seguir.

Quais foram as 10 empresas que mais pagaram proventos aos acionistas em 2021?

De acordo com a plataforma Economatica, as companhias abertas distribuíram, ao todo, um volume de quase R$ 200 bilhões em dividendos e juros sobre capital próprio (JCP) – com últimos dados disponíveis em setembro. Àquela altura, já era possível afirmar que esse valor se tratava de um recorde.

Einar Rivero, gerente de relacionamento institucional e comercial da Economatica, realizou um cálculo, a pedido do site InfoMoney, sobre as 10 empresas que mais se destacaram em termos de proventos. São elas:

Fonte: Economatica

E quais serão as 10 empresas que mais pagarão proventos aos acionistas em 2022?

A Economatica também realizou um levantamento sobre as empresas que provavelmente serão as melhores pagadoras de dividendos neste ano – todas muito acima do patamar atual da taxa básica de juros Selic, que está a 10,75% a.a.. 

De acordo com a plataforma, foram consideradas apenas as empresas listadas na B3 e que desempenharam volume financeiro médio diário acima de R$ 5 milhões por dia em 2021, com registros de lucro em seus balanços trimestrais e nos nove primeiros meses do ano passado.

E a projeção do dividend yield (DY) considera a cotação das ações no último dia de negociações em Bolsa no ano passado (30 de dezembro). Mas a própria Economatica recomenda uma “análise mais detalhada das empresas, que o levantamento não considera, antes de efetuar qualquer investimento”. Vamos ao ranking:

Fonte: Economatica

Com essa nova quantia em conta, o que fazer?

Agora que você viu sobre as empresas que mais pagaram e que provavelmente serão as que mais darão proventos neste ano, você pode se perguntar: e o que eu faço com esse dinheiro? Gasto ou reinvisto?

O reinvestimento de dividendos pode ser uma ótima estratégia a ser utilizada se você deseja acumular patrimônio – o que geralmente os investidores de mais experiência fazem. 

Ao optar por gastar e utilizar os dividendos como renda passiva, você precisa usá-lo com frequência para a manutenção de um certo padrão de vida. Uma parte ainda pode ser utilizada para reinvestir, mas ao usar o todo, você pode turbinar sua rentabilidade e aumentar significativamente os seus ganhos a longo prazo.

Para isso, sempre que possível, tente comprar ações por meio do lote-padrão (um pacote de 100 ações) – caso você não opte por se associar a um fundo. Com uma liquidez maior devido a esse volume razoável de papéis, você pode vendê-los mais facilmente lá na frente. 

Se os dividendos não cobrirem o que você precisa para investir em um lote-padrão, você pode esperar para acumular esse dinheiro extra até o momento em que esse valor for obtido ou comprar quantas unidades desejar em lotes fracionários (de 1 a 99 papéis).