O que fazer com os dividendos que você recebe de ações e fundos?
Obter renda passiva por meio de dividendos sempre foi algo que encheu os olhos de muitos investidores do mercado de ações. Ao se expor à renda variável, o investidor pode, dentre outras vantagens, se beneficiar da distribuição de lucro das empresas.
De acordo com o momento que a companhia avaliar como adequado, ela realiza o pagamento de determinada quantia que arrecadou em um período e reparte entre a base de seus acionistas.
E os dividendos também são interessantes para quem também opta pelos fundos de ações (FIAs) – este o mais indicado para iniciantes nesse universo porque a responsabilidade da administração do recurso cabe a uma instituição especializada com profissionais qualificados para acompanhar e definir estratégias mediante as oscilações do mercado.
À primeira vista, os investimentos podem não parecer tão diferentes entre si, afinal falamos de ações, e os fundos devem ter, obrigatoriamente, pelo menos 67% de sua carteira composta por papéis de companhias abertas.
Entretanto, a grande diferença está relacionada à forma com que o investidor obtém os proventos das empresas.
Quem investe num fundo de ações, não recebe os valores dos dividendos em conta corrente, como acontece com os investidores que compraram o papel na Bolsa. Esses proventos serão pagos ao fundo, que, por consequência, vai desempenhar um impacto positivo no valor da cota e então aplicar esse saldo “extra” em novos títulos.
Como isso desperta tanto interesse, separamos duas listas: de empresas que mais pagaram proventos aos acionistas e uma projeção das companhias que devem garantir maiores retornos neste ano de 2022. Veja a seguir.
Quais foram as 10 empresas que mais pagaram proventos aos acionistas em 2021?
De acordo com a plataforma Economatica, as companhias abertas distribuíram, ao todo, um volume de quase R$ 200 bilhões em dividendos e juros sobre capital próprio (JCP) – com últimos dados disponíveis em setembro. Àquela altura, já era possível afirmar que esse valor se tratava de um recorde.
Einar Rivero, gerente de relacionamento institucional e comercial da Economatica, realizou um cálculo, a pedido do site InfoMoney, sobre as 10 empresas que mais se destacaram em termos de proventos. São elas:
Empresa | Dividend yield (%) |
Metalúrgica Gerdau (GOAU4) | 20,60% |
Unipar (UNIP6) | 20,55% |
Vale (VALE3) | 16,74% |
Portobello (PTBL3) | 16,45% |
Copel (CPLE6) | 16,04% |
JBS (JBSS3) | 12,75% |
Gerdau (GGBR4) | 12,56% |
Isa Cteep (TRPL4) | 12,28% |
Minerva (BEEF3) | 11,06% |
Marfrig (MRFG3) | 11,06% |
Fonte: Economatica
E quais serão as 10 empresas que mais pagarão proventos aos acionistas em 2022?
A Economatica também realizou um levantamento sobre as empresas que provavelmente serão as melhores pagadoras de dividendos neste ano – todas muito acima do patamar atual da taxa básica de juros Selic, que está a 10,75% a.a..
De acordo com a plataforma, foram consideradas apenas as empresas listadas na B3 e que desempenharam volume financeiro médio diário acima de R$ 5 milhões por dia em 2021, com registros de lucro em seus balanços trimestrais e nos nove primeiros meses do ano passado.
E a projeção do dividend yield (DY) considera a cotação das ações no último dia de negociações em Bolsa no ano passado (30 de dezembro). Mas a própria Economatica recomenda uma “análise mais detalhada das empresas, que o levantamento não considera, antes de efetuar qualquer investimento”. Vamos ao ranking:
Empresa | Dividend yield (%) |
Bradespar (BRAP3) | 44,53% |
Bradespar (BRAP4) | 42,69% |
Metalúrgica Gerdau (GOAU4) | 20,39% |
Petrobras (PETR4) | 19,87% |
Vale (VALE3) | 18,77% |
Copel (CPLE6) | 18,67% |
Petrobras (PETR3) | 18,41% |
Copel (CPLE3) | 17,86% |
Unipar (UNIP6) | 14,96% |
CPFL Energia (CPFE3) | 13,80% |
Fonte: Economatica
Com essa nova quantia em conta, o que fazer?
Agora que você viu sobre as empresas que mais pagaram e que provavelmente serão as que mais darão proventos neste ano, você pode se perguntar: e o que eu faço com esse dinheiro? Gasto ou reinvisto?
O reinvestimento de dividendos pode ser uma ótima estratégia a ser utilizada se você deseja acumular patrimônio – o que geralmente os investidores de mais experiência fazem.
Ao optar por gastar e utilizar os dividendos como renda passiva, você precisa usá-lo com frequência para a manutenção de um certo padrão de vida. Uma parte ainda pode ser utilizada para reinvestir, mas ao usar o todo, você pode turbinar sua rentabilidade e aumentar significativamente os seus ganhos a longo prazo.
Para isso, sempre que possível, tente comprar ações por meio do lote-padrão (um pacote de 100 ações) – caso você não opte por se associar a um fundo. Com uma liquidez maior devido a esse volume razoável de papéis, você pode vendê-los mais facilmente lá na frente.
Se os dividendos não cobrirem o que você precisa para investir em um lote-padrão, você pode esperar para acumular esse dinheiro extra até o momento em que esse valor for obtido ou comprar quantas unidades desejar em lotes fracionários (de 1 a 99 papéis).